Ein erfolgreiches Jahr für unseren Spezialfonds bei Union Investment – und für unsere Mitglieder im Tarif bAVFlex

Das Jahr 2024 war ein herausragendes Jahr für unseren Spezialfonds bei Union Investment – und damit auch für unsere Mitglieder im Tarif bAVFlex. Mit einer starken Rendite von fast 12 % in der strategischen Asset Allocation (SAA) zeigt sich, dass unser Investitionsansatz bestens aufgegangen ist.

Nachhaltige Performance mit stabiler Entwicklung

In der Auflegungsphase des neuen Fonds wurde die geplante strategische Asset Allocation noch nicht vollständig umgesetzt, um Risiken zu minimieren. Trotzdem konnte der Fonds eine erfreuliche Rendite von fast 5 % p.a. erzielen – und das nach Abzug aller Kosten.

Durchdachte Anlagestrategie für langfristigen Erfolg

Unsere Investmentstrategie basiert auf einer fundierten Analyse zahlreicher Assetklassen. In Zusammenarbeit mit Union Investment haben wir die Portfoliozusammensetzung sowohl an historischen Daten als auch an künftigen Prognosen ausgerichtet. Dabei war es uns wichtig, auch sozial- und umweltverträgliche Aspekte in einem bestimmten Umfang zu berücksichtigen.

Gezielte Investitionen mit hoher Ertragschance

Unsere Strategie setzt auf eine breite Diversifikation in chancenreiche Anlageklassen, darunter:

• Globale Aktien (Welt, Euroland, Emerging Markets)
• Unternehmens- und Staatsanleihen aus den Emerging Markets
• Kurzlaufende festverzinsliche Wertpapiere mit über 4 % Verzinsung zur Risikominimierung in der Startphase

Diese Mischung hat sich bewährt: Während das Marktrisiko effektiv abgefedert wurde, konnten wir gleichzeitig eine stabile und attraktive Wertentwicklung sicherstellen.

Blick in die Zukunft: Kontinuierliche Optimierung für unsere Mitglieder

In den kommenden Jahren werden unsere Mitglieder im Tarif bAVFlex von der vollständigen Umsetzung der SAA profitieren. Der Fonds wird sukzessive die geplante Portfolioausrichtung erreichen und damit eine solide Basis für nachhaltigen Erfolg bieten.

Wir freuen uns über diese großartige Entwicklung und danken Union Investment für die erfolgreiche Zusammenarbeit. Unsere Mitglieder können sich weiterhin auf eine zukunftsorientierte und ertragreiche Altersvorsorge verlassen.

Vielfalt macht uns stärker – und wir stehen dazu!

In einer Zeit, in der der Gedanke der Diversität von einigen Unternehmen infrage gestellt wird, setzen wir als Pensionskasse der Genossenschaftsorganisation aus München ein klares Zeichen: Für uns ist Vielfalt keine vorübergehende Modeerscheinung, sondern eine tief verwurzelte Überzeugung.

Unsere Mitgliedschaft in der Charta der Vielfalt e.V.

Wir sind stolzes Mitglied der Charta der Vielfalt e.V., einer Initiative, die sich für die Anerkennung, Wertschätzung und Einbeziehung von Diversität in der Arbeitswelt einsetzt. Diese Mitgliedschaft unterstreicht unser Engagement für ein vorurteilsfreies Arbeitsumfeld, in dem alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter – unabhängig von Alter, ethnischer Herkunft, Geschlecht, Religion, Behinderung, sexueller Orientierung oder Identität – respektiert und gefördert werden. 

charta-der-vielfalt.de

Vielfalt in unserem Team

Wir sind überzeugt, dass unterschiedliche Perspektiven und Erfahrungen uns als Organisation bereichern. Deshalb beschäftigen wir bewusst Menschen mit Migrationshintergrund und körperlichen Beeinträchtigungen. Für uns zählt das Talent, nicht die Herkunft oder körperliche Verfassung.

Pionierarbeit in der Versorgung

Als eine der ersten Versorgungseinrichtungen in Deutschland haben wir den Versicherungsschutz auf Lebenspartnerschaften ohne Trauschein ausgeweitet, einschließlich homosexueller Paare. Dieser Schritt spiegelt unser Bestreben wider, allen Mitgliedern unabhängig von ihrer Lebensweise gerecht zu werden.

Unser klares Bekenntnis

Während einige Unternehmen unter politischem Druck ihre Diversity-Strategien überdenken, bleiben wir standhaft: Wir fördern Vielfalt, weil sie unsere Arbeitswelt gerechter, innovativer und zukunftsfähiger macht. Vielfalt ist für uns kein Trend, sondern eine grundlegende Überzeugung, die wir täglich leben.

Wir sind überzeugt, dass die Anerkennung und Förderung von Diversität nicht nur unsere Organisation stärkt, sondern auch einen positiven Beitrag zur Gesellschaft leistet. Deshalb werden wir weiterhin aktiv für ein inklusives und wertschätzendes Arbeitsumfeld eintreten.